Assurance-vie

Quel support est le plus adapté à votre situation : Assurance-vie, contrat de capitalisation ?
Comment rédiger la clause bénéficiaire ?
Comment optimiser les placements avant 70 ans (article 990i du CGI) ou après 70 ans (article 757B du CGI) ?
Dans quel cas faut il démembrer la clause bénéficiaire ?
Quelle alternative aux fonds euros ?
Comment concilier performance financière et sécurité ?

Chez Coralia Conseils, nous vous accompagnons dans l’ensemble de ces réflexions afin de structurer une solution cohérente et adaptée à votre situation.
Nous déterminons votre profil de risque, puis proposons une solution de placement en assurance-vie spécifique en fonction de ce profil. Cela passe par le choix du support le plus pertinent, la structuration du contrat et l’optimisation de la clause bénéficiaire.

Nous vous guidons également dans l’évolution de votre contrat dans le temps, en tenant compte des enjeux fiscaux, des opportunités d’investissement et de votre situation personnelle.

Notre objectif
Vous proposer une solution lisible, efficace et adaptée, conciliant sécurité, performance et optimisation.

Contrat d’assurance vie

Nous vous accompagnons dans la mise en place et le suivi de votre contrat d’assurance-vie, en sélectionnant des supports adaptés à votre profil et à vos objectifs.
L’allocation est construite sur mesure, avec un suivi régulier afin d’ajuster la stratégie en fonction des évolutions de marché et de votre situation.

Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation peut être une alternative ou un complément pertinent dans certaines situations, notamment dans un cadre professionnel ou patrimonial spécifique.
Nous vous conseillons sur son utilisation et son intégration dans votre stratégie globale.

Private equity, création de fonds structurés sur mesure

Selon votre profil, nous pouvons également vous orienter vers des solutions de diversification telles que le private equity ou des fonds structurés, afin d’aller chercher des opportunités de performance tout en maîtrisant le niveau de risque.