Services
Le conseil se déroule en 5 étapes :
1/ Prise de connaissance
Où je vérifie vos objectifs et collecte les données sur votre situation. (1er Rv ne donnant pas lieu à facturation)
2/ Audit patrimonial
Suite à ce RV si cela est nécessaire je réalise et vous présente un audit patrimonial révélant les forces et les faiblesses de votre situation ; puis une lettre de mission est établie, afin de définir vos attentes et les solutions à apporter.
3/ Solutions à mettre en place
Si vous êtes d’accord avec l’audit patrimonial présenté et la lettre de mission, je vous présente lors d’un 3eme RV les solutions à mettre en place.
4/ Mise en place des préconisations (juridiques, économiques, civiles)
Cette stratégie regroupera des recommandations sur des sujets pouvant être très divers : nos préconisations pourront être d’ordre civil (sur votre union, le mode de détention de votre patrimoine mobilier et immobilier, le montage de SCI, la rédaction de statuts ou de testaments, …), d’ordre stratégique (reconfigurer votre patrimoine, faire des donations, optimiser votre fiscalité…) et d’ordre financier (organisation de votre épargne, son suivi, acquisition à crédit …)
5/ Suivi annuel des solutions préconisées
Avec actualisation en fonction de l’évolution de votre situation personnelle , et de l’environnement juridique et économique. La relation que nous vous proposons est un partenariat à long terme, concrétisée par la phase de suivi qui se poursuivra tout au long de notre relation : analyse des performances, adaptation de la stratégie, nos préconisations nous engagent.
Votre conseiller mettra en place la stratégie que vous aurez déterminé avec lui : il en assurera la planification et les démarches. Cet accompagnement peut éventuellement se concevoir sur plusieurs années, c’est pour cela que la relation de confiance est primordiale.
Nous répondons aux questions suivantes :
- Comment Valoriser mon épargne ?
- Comment Optimiser ma fiscalité ?
- Comment Me constituer des revenus complémentaires ?
- Comment Me protéger ou protéger ma famille ?
- Comment Anticiper une situation de dépendance ?
- Comment optimiser la transmission ?