Services
Le conseil en gestion de patrimoine se déroule selon un processus structuré en cinq étapes, permettant d’apporter une réponse adaptée et personnalisée à chaque situation.
Cette première étape permet d’échanger sur vos objectifs et de recueillir les informations essentielles relatives à votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale.
Ce premier rendez-vous est sans facturation.
À la suite de cet échange, lorsque cela est nécessaire, nous réalisons un audit patrimonial complet afin d’analyser votre situation. Il met en évidence les forces, les points de vigilance et les axes d’optimisation.
Une lettre de mission est ensuite établie afin de cadrer les objectifs et les solutions à mettre en œuvre.
Si vous validez les conclusions de l’audit et la lettre de mission, nous vous présentons lors d’un nouvel échange les solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs.
Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des recommandations définies ensemble.
Ces préconisations peuvent concerner différents domaines :
- juridique et civil : organisation de l’union, rédaction de statuts ou de testaments, structuration via SCI, mode de détention du patrimoine
- stratégique : optimisation de la fiscalité, donations, réorganisation du patrimoine
- financier : structuration de l’épargne, investissement à crédit, diversification des placements
Notre mission s’inscrit dans la durée. Nous assurons un suivi régulier de votre situation afin d’adapter la stratégie en fonction de l’évolution de votre vie personnelle, de l’environnement juridique et des conditions économiques.
Ce suivi comprend l’analyse des performances, les ajustements nécessaires et l’adaptation continue des préconisations.
La relation repose sur un partenariat durable, fondé sur la confiance et la transparence.