Qui sommes nous

Florence Lecomte, J’exerce dans le métier depuis 2003, à mon compte depuis 2007.

Mon cursus :

Ecole de commerce à Paris, je me destinais à une activité liée à l’entreprise et au contact avec la clientèle.

Puis en 2003, je suis amenée à m’intéresser, pour raisons personnelles, à des préoccupations patrimoniales, juridiques, et aux grandes typologies d’investissement.

Je rentre alors dans un cabinet de gestion patrimoniale en 2003, afin de découvrir le métier.

Puis désireuse de privilégier un biais de conseil et une approche patrimoniale globale, je crée mon cabinet en 2007.

La même année, je passe le Master II Gestion de Patrimoine en 2007 d’Aix en Provence, ainsi que la formation en Droit de la famille et Fiscalité de l’organisme de formation Essentialis.

Depuis lors, je continue à me former régulièrement, et poursuis ma collaboration avec Essentialis (devenu 1215), en appui juridique, patrimonial et fiscal, grâce à son équipe de juristes et d’ingénieurs patrimoniaux.

Mes valeurs :

• Ecoute  : bien comprendre les objectifs et les enjeux de chaque client est essentiel.
• Proximité et disponibilité : pouvoir répondre aux attentes des clients, qu’il s’agisse d’un détail sur leur déclaration fiscale, ou pour évoquer un investissement important. Je vous reçois dans mes locaux, ou me déplace chez vous si vous le souhaitez.
• Personnalisation : chaque cas de figure est différent, je m’adapte à la spécificité de chaque profil et situation et propose du sur mesure patrimonial
• Indépendance : Il ne peut y avoir de conseil pertinent sans indépendance. Nous servons l’intérêt de nos clients, et non ceux de nos fournisseurs de solutions d’investissement.

Mes cartes professionnelles :

• Détentrice de la CJA (Compétence juridique appropriée), du Master II en Gestion de Patrimoine (CETFI Aix en Provence 2008)
• J’exerce en tant que CIF (conseillère en investissement financiers, activité régulée par l’AMF : www.amf-france.org) sous le numéro E001385, chapeautée par l’Anacofi-Cif en tant que conseil non indépendant (au sens de l’article 325-5 du RGAMF : perception de commission liées à la vente d’OPC et produits financiers). AMF située17 Place de la Bourse 75082 Paris cedex 02 et adresse internet : www.amf-france.org. Rémunérée sous forme de commission et/ou d’honoraires.
• Je détiens la carte de courtage en assurances n° 09051518, délivrée par l’ORIAS (www.orias.fr située 26 boulevard Haussman, 75009 Paris). Membre de l’Anacofi Courtage numéro E001385 Autorité de tutelle : acpr.banque-france.fr Rémunération par commissions Médiateur La Médiation de l’Assurance TSA 50110 75441 PARIS CEDEX 09 Site internet : https://www.mediation-assurance.org/Saisir+le+mediateur
• Je possède également la carte de transaction immobilière (Carte T, accordée par la Chambre de commerce de Montpellier-n° CPI 3402 2018 000 036 941) pour l’activité de transaction immobilière sans détention de fonds, sous la garantie financiere Zurich 7400026945 -Médiation de la consommation – ANM Conso 2 rue de Colmar 94300 VINCENNES
• Rémunération sous formes d’honoraires et de commissions
• Assurance pro Zurich 7400026945
• Déclaration CNIL n° 1876852
• Siren 499 398 105
• N° TVA  : FR33499398105
• Inscrite au RCS de Montpellier
• Code NAF/APE : 622Z
• Siège social : 200 avenue Major Flandre -34090 Montpellier
• SARL au capital de 10.000 €
• Hebergeur du site EOXIA Montpellier
• Adresse bureau 735 avenue de l’Europe 34170 Castelnau le Lez (arrêt Clairval)
• Mail   f.lecomte@coralia-conseils.fr